سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره باید در مرحله اول به عنوان رویکردی برای حفظ ثروت در نظر گرفته شود و در بلند مدت نگاه کسب سود را با آنها داشت. در طول دهه‌ها و قرن‌ها، فلزات گرانبها به عنوان پوششی در برابر تورم و کاهش ارزش پول هر کشور مؤثر بوده‌اند.
نقره یک فلزگرانبها جالب برای سرمایه گذاری است زیرا ویژگی های مشترک فلزات گرانبها مانند طلا و فلزات صنعتی مانند مس را دارد.
این فلز براق مدت‌هاست که در تولید لوازم الکترونیکی مورد استفاده قرار می‌گیرد، اما بخشی از افزایش قیمت فعلی آن ناشی از افزایش تقاضا از سوی صنعت پنل‌های خورشیدی است، زیرا جهان به دنبال دور شدن از سوخت‌های فسیلی و تولید بیشتر انرژی‌های تجدیدپذیر است.
درک اهمیت سرمایه گذاری در نقره
نقره به عنوان یک فلز گرانبها، اغلب قیمت طلا را در زمان عدم اطمینان اقتصادی دنبال می کند، زیرا هر دو به عنوان پناهگاه های امن در نظر گرفته می شوند. همچنین تصور می‌شود که نقره و طلا در درازمدت ارزش خود را بهتر از دلار آمریکا نگه می‌دارند و این باعث می‌شود در برابر تورم محافظت کنند.
نقره با توجه به اینکه بخش بزرگی از تقاضای آن از مصارف صنعتی است، جذابیت کوتاه‌مدت‌تری به عنوان محافظ تورم دارد. زمانی که اقتصاد خوب پیش میرود یا انتظار میرود که خوب باشد، افزایش قیمت نقره می‌تواند به عنوان بالشتکی در برابر افزایش هزینه‌ها برای سایر کالاهایی که می‌توانند بر بازار سهام تاثیر بگذارند، عمل کند .
اما استفاده از آن به عنوان یک فلز صنعتی می تواند نقره را از هر دو جهت جهش دهد.
روهان ردی، مدیر تحقیقات شرکت مدیریت سرمایه گذاری Global X، گفت: “تقریبا نیمی از تقاضای جهانی نقره را می توان به تقاضای صنعتی نسبت داد.” این فلز به طور غیرمنتظره ای در طول رکود اقتصادی از طلا عملکرد کمتری دارد.
روش های مختلف برای سرمایه گذاری در نقره
برای کسانی که می خواهند در معرض نقره قرار بگیرند، چندین راه مختلف برای سرمایه گذاری وجود دارد، از جمله شمش و سکه، سهام، صندوق هایی که در سهام و نقره فیزیکی سرمایه گذاری می کنند و قراردادهای آتی.
سرمایه گذاری در شمش و سکه نقره
شمش‌ها و سکه که در مجموع به عنوان شمش نقره شناخته می‌شوند، می‌توانند به‌طور گسترده‌ای از فروشنده های معتبر آنلاین، طلا فروشی‌ها یا افراد خریداری شوند.
سرمایه گذاری روی فلز گرانبها می تواند از نظر روانی یک راه رضایت بخش باشد زیرا می توانید آن را نگه دارید و به آن نگاه کنید. مالکیت فلز فیزیکی همچنین به این معنی است که شما ریسک طرف مقابل را که با سرمایه گذاری های دیگر دارید، ندارید، مانند ریسک ورشکستگی یک بورس اوراق بهادار، مدیر صندوق یا بانک.
نقره علی رغم فلز سرمایه گذاری یک فلز صنعتی به شمار می آید و برخلاف طلا که یک فلز زینتی به شمار می آید و در انوع زیورآلات مشهور جهان مانند زنجیر و دستبند کارتیر و … می توان طلا را دید و نگاه “سرمایه گذاری / زینتی” به آن ها داشت نقره را باید به نگاه” سرمایه گذار/ صنعتی” دید.
نسبت نقره به طلا (GSR)
gsr: نشان دهنده نسبت قیمت نقره به قیمت طلا است، از این عدد میتوان موقیت نقره و قیمت آتی آن را حدس زد. بهترین نسبت در حدود ۶۰ الی ۷۰ است و تمایل نسبتی به رسیدن به این عدد بسیار بالا است.
نمودار نسبت طلا به نقره (“GSR”) را از ابتدای بازار آزاد فلزات گرانبها (۲۰۰۱) نشان می دهد. این نسبت مقدار اونس نقره مورد نیاز برای خرید یک اونس طلا را نشان می دهد.
هنگامی که GSR به بالای خط افقی سبز در ۸۰ حرکت می کند، نقره از نظر آماری نسبت به طلا کمتر از ارزش گذاری شده است و بنابراین خرید نقره نسبت به طلا منطقی تر است.
سودمندی طلا و نقره
همانطور که در نمودار بالا گفته شد زمانی که نسبت طلا به نقره در سطوحی به طور قابل توجهی کمتر از ۸۰ باشد، تعیین اینکه کدام فلز برای خرید باید بر اساس مطلوبیت نسبی هر یک به عنوان دارایی اصلی باشد. به عنوان مثال، یک شمش طلا ۱۰۰ اونسی، ثروت بسیار بیشتری نسبت به همتای خود، ۱۰۰۰ اونس نقره، «ذخیره» می کند.
از سوی دیگر، در طی صدها و هزاران سال، نقره از قابلیت تعویض یا استفاده برتر به عنوان یک ارز روزمره برخوردار بوده است.
سرمایه گذاری در نقره و طلا را می توان به عنوان “لنگر” در هر سبد سرمایه گذاری در نظر گرفت. باز هم، درصد تخصیص به فلزات بر اساس ریسک شخصی و ترجیحات افق زمانی است.
با این حال، از آنجایی که طلا و نقره در طول صدها سال ثابت کرده‌اند که دارایی‌های برتر حفظ ثروت هستند، باید آنها را به‌عنوان یک دارایی اصلی بلندمدت مستقل از نوسانات نسبی هر یک در دوره‌های زمانی کوتاه‌تر در نظر گرفت.
بازده بلند مدت از سرمایه گذاری در طلا و نقره
بسیاری از توصیه های آنلاین سرمایه گذاری طلا و نقره به افزایش قیمت اسمی قابل توجه فلزات در ۵۰ سال گذشته اشاره دارد. در حالی که این درست است، سودهایی که تورم در نظر گرفته می شود نیز چشمگیر است.
در ژانویه ۱۹۷۱، قیمت طلا ۳۴.۰۰ دلار بود. اکنون این رقم به ۲۳۰۱.۱۸ دلار رسیده است که افزایشی بیش از ۶۶۰۰ درصدی دارد. در نوامبر ۱۹۷۱، قیمت نقره ۱.۳۳ دلار بود. امروز، این بیش از ۳۰.۰۰ دلار است که ۲۱۰۰٪ افزایش یافته است.
اگر طلا با همان نرخ تورم افزایش می یافت، ارزش آن به ۲۵۵.۸۵ دلار می رسید. اگر نقره همین کار را می کرد، ارزش آن ۱۰.۰۱ دلار بود. بنابراین، زمانی که تورم در نظر گرفته شود، ارزش سرمایه گذاری شما در طلا فقط ۸۰۰ درصد بیشتر خواهد بود.
نقره در صنعت به کار میرود صنایه مختلفی که از میزان زیادی نقره در محصولات خود استفاده می کنند دندانپزشکی، عکاسی، پنل های خورشیدی، خودرو برقی و لوازم الکتریکی است. طلا در ساخت زیورآلات استفاده می شود و مهمترین برند هایی که از طلا در محصولات خود استفاده می کنند مانند تیفانی، کارتیر، سواروسکی و … است.
همانطور که می بینید، از نظر تاریخی، سرمایه گذاری طلا و نقره منبعی برای افزایش ارزش دارایی ها است، حتی با در نظر گرفتن تورم. البته به یاد داشته باشید که عملکرد طلا و نقرا گذشته تضمینی برای عملکرد آینده نیست.
چگونه می توان در طلا و نقره سرمایه گذاری کرد؟
از نظر طلا و نقره فیزیکی که دارم، تقریباً ۵۰ درصد به هر فلز تخصیص دارم. این بخش حفظ ثروت درازمدت از نمونه کارها من است.
علاوه بر این، اگر من نیاز به فروش برخی از آنها داشته باشم، سکه‌های ضرب‌شده دولتی تقریباً در همه جای دنیا شناخته می‌شوند و نقدینگی بهتری نسبت به سایر اشکال فیزیکی طلا و نقره ارائه می‌دهند.
در حالی که سرمایه‌گذاری در هر دو فلز ایده‌آل است، اما زمانی که نقره نسبت به طلا به ازای نسبت طلا به نقره کمتر از ارزش‌گذاری شده است، خرید نقره به جای طلا منطقی است. هر دو طلا و نقره باید به عنوان بخشی جدایی ناپذیر از هر سبد سرمایه گذاری در نظر گرفته شوند.
سرمایه گذاری فیزیکی طلا و نقره علاوه بر کاهش نوسانات یک سبد سرمایه گذاری و ایجاد پوششی برای سرمایه گذاری های سهام، اوراق قرضه و املاک و مستغلات، حفظ ثروت بادوام و قابل اعتماد را در طول چرخه های طولانی بازار فراهم می کند.
